TFN y ABN en Australia: Qué son, para qué sirven y cómo obtenerlos

¿Qué es el TFN (Tax File Number)?

El Tax File Number (TFN) es un número único de identificación fiscal que la Australian Taxation Office (ATO) asigna a cada trabajador. Es similar a un número de identificación tributaria en otros países y lo necesitas para trabajar de forma legal en Australia.

¿Para qué sirve el TFN?

• Permite que tu empleador te registre correctamente y pague tus impuestos.

• Te ayuda a evitar tasas impositivas más altas. Sin un TFN, el gobierno puede retener hasta un 45 % de impuestos sobre tu salario.

• Es obligatorio si trabajas como empleado en Australia.

• Lo necesitas para presentar tu declaración de impuestos al final del año fiscal.

• También se usa para acceder a ciertos beneficios del gobierno y cuentas de jubilación (Superannuation).

Tramos de impuestos en Australia para 2025

Si trabajas con un TFN, los impuestos sobre tu salario se calculan según tus ingresos anuales. Para el año fiscal 2025, los tramos son los siguientes:

• Ingresos de 0 a 18.200 AUD → 0 % de impuestos (no pagas impuestos si ganas menos de este monto).

• Ingresos de 18.201 a 45.000 AUD → 19 % sobre el monto que supere los 18.200 AUD.

• Ingresos de 45.001 a 120.000 AUD → 32,5 % sobre el monto que supere los 45.000 AUD.

• Ingresos de 120.001 a 180.000 AUD → 37 % sobre el monto que supere los 120.000 AUD.

• Ingresos mayores a 180.000 AUD → 45 % sobre el monto que supere los 180.000 AUD.

Estos impuestos se descuentan directamente de tu salario cada vez que cobras, y al final del año fiscal puedes solicitar un reembolso de impuestos (tax return) si pagaste más de lo necesario.

¿Quién necesita un TFN?

• Personas que trabajan en Australia con una Work and Holiday Visa o una Student Visa.

• Cualquier empleado que reciba un salario o sueldo.

• Quienes abren una cuenta bancaria en Australia y desean asociarla a su perfil fiscal.

¿Cómo solicitar el TFN?

Solicitar el TFN es un proceso gratuito y sencillo que puedes hacer 100 % online.

1. Ir a la web oficial de la Australian Taxation Office (ATO).

2. Completar la solicitud con tus datos personales y detalles de tu visa.

3. Recibirás tu TFN en un plazo de 28 días hábiles (normalmente llega antes por correo electrónico o postal).

En Go Away Education te ayudamos a solicitar tu TFN tan pronto llegues a Australia para que puedas empezar a trabajar cuanto antes.

¿Qué es el ABN (Australian Business Number)?

El Australian Business Number (ABN) es un número único de 11 dígitos que identifica a una persona o empresa que trabaja de forma independiente o autónoma en Australia.

¿Para qué sirve el ABN?

• Permite que trabajes como autónomo o freelancer en Australia.

• Es necesario para facturar a clientes o empresas.

• Te permite gestionar tu propio negocio o trabajar sin un empleador directo.

• Es obligatorio si trabajas como contratista independiente, lo que es común en áreas como la construcción, delivery (Uber Eats, DoorDash), limpieza y trabajos creativos.

¿Quién necesita un ABN?

• Trabajadores que ofrecen servicios de forma independiente y facturan a clientes o empresas.

• Personas que trabajan en plataformas como Uber, Uber Eats, DoorDash o Airtasker.

• Freelancers, diseñadores, fotógrafos o consultores.

• Quienes desean iniciar un pequeño negocio en Australia.

Si solo trabajas como empleado, no necesitas un ABN, solo el TFN.

¿Cómo solicitar el ABN?

Obtener el ABN es un proceso gratuito y se puede hacer en línea.

1. Ingresar a la web oficial del Australian Business Register (ABR).

2. Completar los formularios con tus datos personales y de tu actividad laboral.

3. Recibirás tu ABN inmediatamente si tu solicitud es aprobada.

En Go Away Education también te ayudamos a solicitar tu ABN si decides trabajar como autónomo en Australia.

TFN vs. ABN: ¿Cuál necesitas?

Si trabajas para una empresa en Australia y recibes un salario fijo, necesitas un TFN. Este número es obligatorio para que tu empleador pague los impuestos correspondientes y te registre en la Superannuation (fondo de pensiones).

Si trabajas de forma independiente o como contratista, necesitarás un ABN para poder facturar tus servicios. A diferencia del TFN, con el ABN tú eres responsable de pagar tus impuestos y administrar tus propios ingresos.

Si planeas trabajar en ambos formatos, puedes tener tanto TFN como ABN al mismo tiempo.

¿Cómo te ayudamos en Go Away Education?

Sabemos que al llegar a Australia hay muchos trámites que pueden parecer complicados, pero no te preocupes. En Go Away Education te ayudamos con todo el proceso para que puedas empezar a trabajar rápidamente.

• Solicitud del TFN: Te guiamos paso a paso para que lo solicites sin errores.

• Registro del ABN: Si decides trabajar como autónomo, te ayudamos a obtenerlo.

5. Preguntas frecuentes sobre TFN y ABN

1. ¿Cuánto tiempo tarda en llegar el TFN?
El TFN tarda entre 10 y 28 días hábiles en procesarse. Puedes empezar a trabajar mientras esperas, pero debes informar a tu empleador que ya lo solicitaste.

2. ¿Puedo tener TFN y ABN al mismo tiempo?
Sí. Puedes trabajar como empleado con TFN y, al mismo tiempo, facturar trabajos como autónomo con un ABN.

3. ¿Puedo solicitar mi TFN o ABN antes de llegar a Australia?
No, necesitas estar en Australia para solicitarlos, pero podemos ayudarte con el proceso apenas llegues.

4. ¿El ABN tiene impuestos adicionales?
Sí. Si tienes un ABN, debes pagar tus propios impuestos al final del año fiscal. Es recomendable reservar un porcentaje de tus ingresos para cubrir el impuesto anual.

5. ¿Necesito renovar el TFN o el ABN?

• El TFN es para toda la vida y no necesita renovación.

• El ABN debe mantenerse activo, si no lo usas durante un tiempo, el gobierno puede cancelarlo.

El TFN y el ABN son esenciales para trabajar en Australia. Si trabajas como empleado, necesitas un TFN, mientras que si trabajas de forma independiente, necesitarás un ABN.

En Go Away Education te ayudamos a gestionar ambos cuando llegas a Australia, para que puedas empezar a trabajar sin preocupaciones.

Si tienes dudas sobre cuál necesitas o cómo solicitarlo, contáctanos y te asesoramos gratis.